托管業務
- 業務特色
- 產品介紹
服務特色
1.系統保障
寧波銀行高度重視托管系統的研發，始終堅持“客戶至上，效率優先”的原則，秉承信息技術的建設是提升服務質量的第一生產力的理念。在結合自身的業務模式基礎上，陸續上線了資產托管項目管理系統、資產托管指令支付系統、新一代估值核算系統、投資監督系統、投后管理系統、客戶服務平臺等二十幾套業務支持系統，面向客戶推出了易托管系統、易托管APP、托管直連等一系列業務應用系統，形成了具備一定規模的托管系統集群。
2.效率(lv)保證(zheng)
簽約、開戶、支付、對賬是托管業務的四個核心環節，寧波銀行以這四個核心環節為基礎，進行線上化、自動化、智能化、可視化的流程設計，最大程度減少人工和落地環節，始終體現高效的服務。
⑴易簽約
協議的法(fa)審(shen)、用印(yin)、簽(qian)約、寄送等環節全流程線(xian)(xian)上(shang)管(guan)理、處理、跟蹤。項目管(guan)理系統實(shi)現協議電子化用印(yin)、支持檔(dang)案(an)線(xian)(xian)上(shang)管(guan)理和查(cha)詢(xun)。
⑵易開(kai)戶(hu)
業內獨有的母實子虛賬戶體系，子戶憑協議即可當天開戶當天啟用，系統直接提交省去紙質開戶審核資料。
⑶易(yi)支付
支付指令電子化管理，確保收到有效指令和資料后1小時內完成劃付。速度快、處理人工落地環節少、系統自動化覆蓋率高。
⑷易對(dui)賬
自主研發的新一代估值核算系統具備強大的半自動跑賬功能，電子對賬系統已實現全自動數據接收和估值表核對，速度快、效率高、出錯少。
3.安全(quan)托管
寧波銀行在資產托管業務開展過程中，歷來遵循“制度先行，風控先行”的原則，將風險控制思想貫穿于業務流程設計和各項規章制度的制定中。
⑴賬戶管理
開戶意愿核實嚴防作案風險；系統自動化核驗公章、法人章嚴防偽造風險；點對點郵寄嚴防丟失風險。
⑵資金(jin)清算
錄入、經辦、復核、授權四級審核嚴防劃付風險；崗位權限分離、內部牽制嚴防權責風險；全行所有托管業務的運營操作集中到總行，統一運行和管理。
⑶估值核(he)算
基金會計雙人復核賬務，嚴格遵守做賬主體性原則，嚴防核算風險；基金會計樹立“留痕”意識落實制度管理；電子對賬系統自動核對一致性、自動反饋結果，規避人工差錯風險。
⑷數(shu)據存儲(chu)
所有托管業務數據均保管在我行獨立數據服務器中，并進行兩地三中心備份，充分保障業務數據安全與自主性。
4.增值(zhi)服務
⑴順豐(feng)到付
凡是向寧波銀行寄送托管業務相關合同、文件等資料的，只需在快遞封面上寫上“易托管”字樣，即可享受寧波銀行獨有的順豐到付服務。
⑵投后管理
針對委托人在進行投后管理過程中缺乏業務數據和專業系統的實際情況，寧波銀行于2017年推出風險管理和績效評估服務，助力委托人，尤其是委外業務的銀行委托人完成專業、全面的投后管理。
⑶功能定制
為滿足客戶的需求，寧波銀行推出了易托管系統功能定制服務。客戶可以根據自身情況向銀行提出定制功能需求，論證評估通過后，寧波銀行會配備專屬業務項目經理及科技項目經理，分別負責需求對接和研發實施，推動定制功能的落地，最大程度為客戶提供針對性和差異化服務。
發展歷程
2012年10月(yue)31日，寧波銀(yin)行(xing)成為第十九家(jia)獲(huo)得(de)證券(quan)投資(zi)基金(jin)托管(guan)資(zi)格(ge)的商業銀(yin)行(xing)，也是(shi)第三家(jia)獲(huo)得(de)該資(zi)格(ge)的城市商業銀(yin)行(xing)。
2013年9月30日，寧(ning)波銀行獲得保險資(zi)金托管(guan)(guan)(guan)資(zi)格(ge)。寧(ning)波銀行嚴格(ge)履(lv)行托管(guan)(guan)(guan)人(ren)職(zhi)責(ze)，按照法律法規(gui)和(he)托管(guan)(guan)(guan)協議(yi)規(gui)定，安(an)全保管(guan)(guan)(guan)委托資(zi)產(chan)，嚴格(ge)監督托管(guan)(guan)(guan)資(zi)產(chan)投資(zi)運(yun)作，將業務運(yun)作與控制風(feng)險有機結合，維護(hu)投資(zi)人(ren)的(de)利益，樹立了良好(hao)的(de)市(shi)場形象，得到監管(guan)(guan)(guan)部(bu)門(men)和(he)業界的(de)認同(tong)。
2015年2月(yue)，寧波銀行上線(xian)(xian)自(zi)主品(pin)牌系統(tong)(tong)易(yi)托管，該系統(tong)(tong)實現了多個業內(nei)(nei)“第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)”：業內(nei)(nei)第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)個對接微信的(de)系統(tong)(tong)；第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)個提供投后管理的(de)系統(tong)(tong)；第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)個上線(xian)(xian)手機端(duan)APP的(de)系統(tong)(tong)；第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)個實現全生命周期管理的(de)系統(tong)(tong)；第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)個劃款指令(ling)全渠道(dao)跟蹤的(de)系統(tong)(tong)；第(di)(di)一(yi)(yi)(yi)個推出委(wei)托人專屬版本的(de)系統(tong)(tong)。
2016年1月，寧波(bo)銀(yin)行正(zheng)式推出易服(fu)務(wu)(wu)和易直連兩個子(zi)品牌，提供外包(bao)服(fu)務(wu)(wu)、托(tuo)管(guan)直連和新功(gong)能，延(yan)伸客戶服(fu)務(wu)(wu)。
2016年3月，寧波銀行(xing)成為行(xing)業(ye)內(nei)首家取得(de)外(wai)包服務盡調報告(gao)的(de)機(ji)構，同時還獲得(de)了(le)由安永華(hua)明提供的(de)ISAE3402TypeII鑒證(zheng)報告(gao)，是國內(nei)唯一一家獲得(de)此類鑒證(zheng)報告(gao)的(de)城(cheng)商(shang)行(xing)。
寧波銀行(xing)(xing)自2012年(nian)正(zheng)式獲得證(zheng)券投(tou)資基(ji)金托(tuo)管資格以來，始終秉持(chi)“客戶至(zhi)上(shang)、效率優(you)先(xian)”的服務(wu)宗旨，緊隨泛資管市場蓬勃(bo)發(fa)展(zhan)的行(xing)(xing)業潮流，通過多(duo)年(nian)發(fa)展(zhan)，成功(gong)躋身(shen)主流托(tuo)管機構的行(xing)(xing)列，并多(duo)次獲得托(tuo)管榮(rong)譽獎項。
2015年8月，寧波銀行(xing)憑借托管業務的優(you)質服務及(ji)產品創(chuang)新榮(rong)獲《21世(shi)紀經濟報道》評選的“2015年最佳資產托管銀行(xing)”金(jin)貝(bei)獎獎項。
2016年(nian)(nian)12月(yue)，寧波銀(yin)行榮獲《經濟觀察(cha)報》評(ping)選的“年(nian)(nian)度(du)卓越資產托管銀(yin)行”獎項。
2017年12月，寧波銀(yin)行(xing)(xing)蟬聯《經(jing)濟觀(guan)察(cha)報》評選的(de)“年度卓越資產(chan)托(tuo)管(guan)銀(yin)行(xing)(xing)”獎項。同年，寧波銀(yin)行(xing)(xing)還(huan)獲得了中央結(jie)算公(gong)司(si)頒發的(de)“2017年度優秀資產(chan)托(tuo)管(guan)機構”獎項。
2019年(nian)8月，寧(ning)波(bo)銀(yin)(yin)行(xing)再次榮獲《21世紀經濟(ji)報(bao)道》評(ping)選的(de)“最佳資產托管銀(yin)(yin)行(xing)”金貝獎獎項(xiang)。同(tong)年(nian)，寧(ning)波(bo)銀(yin)(yin)行(xing)還獲得了《經濟(ji)觀(guan)察報(bao)》評(ping)選的(de)“中國卓越品牌(pai)力(li)資產托管銀(yin)(yin)行(xing)”獎項(xiang)。
2020年(nian)8月，寧波銀(yin)行(xing)再度蟬聯《21世紀(ji)經濟報道》評選的(de)(de)“2020卓(zhuo)越資(zi)產托管銀(yin)行(xing)”獎項，印證了其在資(zi)產托管領域(yu)的(de)(de)出色(se)表(biao)現。
2023年9月，寧波銀行榮獲《中國基金報》評選的中國基金業英華獎
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序(xu)號(hao) |
服務對象 |
服務類型 |
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1 |
商業銀行 |
商業(ye)銀行理財產品(pin) |
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2 |
基(ji)(ji)金公(gong)司(si)(si)/基(ji)(ji)金子公(gong)司(si)(si) |
證券投資基金 基金公司(si)特定客戶一對一資產管理計劃(hua) 基金公司特(te)定客戶一對多(duo)資產(chan)管理計劃(hua) 合格境內投資(zi)者(zhe)（QDII）境外投資(zi) 合格境外(wai)投(tou)資(zi)者（QFII）境內投(tou)資(zi) |
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3 |
證(zheng)券(quan)公司(si) |
證券公司客戶定向(xiang)資產管(guan)理計劃(hua) 證(zheng)券公司客戶(hu)集(ji)合資產管(guan)理(li)計劃 證券公司證券投資基金 |
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4 |
保險公(gong)司 |
保險經紀(ji)機構存款 保險證券類投資 保險另類投資 保險產品 保(bao)險債權(quan)投資計劃 保(bao)險股權投資(zi)計劃 保險資產支持(chi)計劃 組合(he)類保險資產管理產品(pin) 保險私(si)募基(ji)金 保險(xian)資(zi)管計(ji)劃(hua) 保險獨立監督人 |
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5 |
信托(tuo)公(gong)司 |
單一信托(tuo) 集(ji)合信托 |
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6 |
期貨公司 |
期(qi)貨公司(si)資產管理計劃(hua) |
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7 |
私(si)募機構 |
私募投(tou)資基金、政府產業基金 |
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8 |
基(ji)金(jin)銷售機構 |
基(ji)金第(di)三方銷(xiao)售資(zi)金監(jian)管 |
